ARCA actualiza las regulaciones para el ingreso y egreso de dinero

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó y unificó las regulaciones sobre el ingreso y egreso de efectivo, además de metales preciosos, en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Argentina es miembro del GAFI desde el 2000 y debe cumplir con sus estándares, incluyendo la Recomendación N° 32, que exige mecanismos para detectar y sancionar el transporte transfronterizo de estos activos cuando estén vinculados a delitos financieros.

Cambios en la regulación de ARCA
Actualmente, la exportación de moneda extranjera y metales preciosos está restringida por el Decreto N° 1.570/2001, permitiéndose solo bajo ciertas condiciones. La nueva regulación unifica y actualiza estos requisitos.

¿Qué cambia para los viajeros?
La resolución establece que los viajeros y tripulantes que ingresen al territorio argentino, ya sea como equipaje o pacotilla, deben declarar ante el servicio aduanero el dinero en efectivo, los instrumentos negociables al portador (en moneda nacional o extranjera) y/o los metales preciosos amonedados, si su valor total es igual o superior a u$s10.000 o su equivalente en otras monedas.

Esta declaración se realizará mediante el formulario OM 2249-A, el cual será completado y emitido por el servicio aduanero y firmado por el declarante, según lo dispuesto en la reglamentación disponible en el sitio web de ARCA.

Por otro lado, se aclara que se considerará el tipo de cambio comprador al cierre del día hábil anterior al ingreso al país, según lo comunicado por el Banco de la Nación Argentina.

Regulación sobre el egreso de dinero y metales
Los viajeros y tripulantes solo podrán retirar dinero en efectivo, instrumentos negociables al portador en moneda extranjera o metales preciosos amonedados si su valor es inferior a u$s10.000 o su equivalente en otras monedas. También deberán considerar el tipo de cambio vendedor al cierre del día hábil anterior al egreso, según lo indicado por el Banco de la Nación Argentina.

Si el valor total supera esta cantidad, solo podrán realizar el egreso de moneda extranjera y de instrumentos negociables al portador a través de entidades autorizadas por la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias.

En el caso de la moneda nacional de curso legal y los instrumentos negociables en esta moneda, podrán hacer el egreso mediante una declaración ante el servicio aduanero, utilizando el formulario OM 2250-B. Este formulario será completado y emitido por el servicio aduanero y firmado por el declarante, de acuerdo con la reglamentación disponible en el sitio web de ARCA.

Aclaraciones importantes de ARCA
Los importes establecidos en los artículos 1° y 2° se aplican a mayores de 16 años y adultos emancipados.
Los menores de 16 años no emancipados tendrán un límite del 50% de los valores establecidos para los adultos.
Los datos declarados serán registrados en el Sistema Ingreso y Egreso de Valores y proporcionados a la Unidad de Información Financiera (UIF).
En caso de incumplimiento, se impondrán sanciones y medidas cautelares conforme al Código Aduanero.
Los viajeros en tránsito no estarán sujetos a estas restricciones si han declarado correctamente el dinero o instrumentos al ingresar, debiendo incluir la palabra “Tránsito” en la declaración.
ARCA informará a la UIF sobre cualquier conducta relacionada con el lavado de activos o financiación del terrorismo.